[미국주식 시리즈 ②]워렌버핏의 유언 기억하시나요?!

안녕하세요! 두번째 포스팅으로 돌아왔습니다! 

첫번째 포스팅에서는 미국주식에 투자해야하는 이유에 관한 글을 작성을 했구요, 

오늘은 그 중에서도 S&P500 시장에 대해서 소개하고 설명하는 컨텐츠를 작성해보려 합니다.

다소 부족할 수 있습니다만 정성을 다해 컨텐츠를 작성하오니, 

많은 관심 부탁드리겠습니다!

 

자 그럼 시작해볼까요?!

 

 

 

 

오마하의 현인 워렌 버핏은 2013년 자신의 주주서한에서 다음과 같은 내용을 명시했습니다.

"내가 사망하면, 아내는 현금의 10%를 국채에 투자하고 나머지 90%는 매우 저비용의 S&P 500 인덱스펀드에 투자하게 하라."
(원문: “My advice to the trustee could not be more simple: Put 10% of the cash in short-term government bonds and 90% in a very low-cost S&P 500 index fund.”)

 

이는 개별 주식 선택 없이도 장기적으로 가장 안정적이고 우수한 수익률을 얻을 수 있는 방법이라는 의미입니다.

ㅎㅎㅎ.... 위 사진은 챗 gpt에게 유언과 관련해서 사진을 제작해달라고 요청했는데.... 제가 원하는 퀄리티는 나오지가 않았네요... ㅎㅎㅎ 뭐 나름 초현실적으로 사진을 그려준거 같아 만족은 합니다

 

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 S&P 500, 정확히 어떤 시장인가?

S&P 500이란 미국 주식시장의 대표 지수로,
미국을 대표하는 500개 우량기업의 주가를 시가총액 기준으로 산출한 지수입니다.
스탠다드앤푸어스(Standard & Poor’s)가 발표하며,
현재 S&P 500 전체 시가총액은 약 45조 달러 이상(2024년 기준)입니다.
전체 미국 주식시장 시가총액(약 50조 달러)의 약 90%를 차지합니다.

애플, 마이크로소프트, 엔비디아, 아마존, 테슬라 등 초대형 기업이 편입돼 있으며,
구성 기업들은 미국 GDP의 약 80%를 책임질 만큼 경제적 영향력이 큽니다.
특히 VOO(Vanguard), SPY(State Street), IVV(BlackRock) 등이 대표적인 ETF 상품입니다.
ETF 평균 운용 수수료는 0.03%~0.09% 수준으로 매우 저렴하며,
이는 개별주식 투자 대비 비용적 측면에서 훨씬 효율적입니다.

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🚩 S&P 500 시장의 대표적인 장점 (정확한 수치 기반)

① 우수한 장기 수익률

• S&P 500의 1928~2023년 연평균 수익률은 약 9.8%입니다.
• 최근 30년간(1994~2024)의 누적 수익률은 약 2,000% 이상입니다.
• 10년 이상 장기투자 시 손실 확률은 5% 이하입니다.
• 지난 50년 중 수익이 마이너스를 기록한 해는 10회 미만입니다.
• 2008년 금융위기 이후에도 2013년까지 약 100% 상승하며 빠르게 회복했습니다.
• 배당 재투자 시 수익률은 장기적으로 추가 상승합니다.
• 인플레이션 평균(약 2~3%)을 상회하는 높은 실질 수익률을 제공합니다.
• 2020년 코로나19 하락 이후 1년 내 신고점을 기록했습니다.
• 최근 10년(2014~2024년) 연평균 수익률은 약 12.2%로 상승했습니다.
• 장기 투자할수록 수익률 변동성이 낮아지는 특징이 있습니다.

② 철저한 분산 투자와 리스크 관리

• S&P 500은 11개 산업 섹터, 500개 우량기업에 고르게 투자됩니다.
• 특정 종목의 비중이 7~8% 이상 초과하지 않도록 관리됩니다.
• 상위 10개 기업이 전체 비중의 약 28% 정도로, 개별 리스크가 낮습니다.
• 매년 평균 20개 기업 이상이 교체되며 항상 우량기업만 유지됩니다.
• 업종별로 기술(약 28%), 헬스케어(약 13%), 금융(약 12%)으로 구성됩니다.
• 개별 기업의 실적 악화 시 자동적으로 비중 축소 또는 제외됩니다.
• ETF 상품인 VOO, SPY는 시총 상위 500개 기업에 자동 분산 투자를 제공합니다.
• 분산투자를 통해 개별 종목 투자 대비 변동성을 절반 수준으로 낮춥니다.
• 투자 초보자라도 손쉽게 분산 포트폴리오를 구축할 수 있습니다.
• 매월 정기 투자(적립식 투자)로 리스크 관리에 더 유리합니다.

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 S&P 500이 우리 포트폴리오에 필수인 이유

우리의 투자 포트폴리오에 S&P 500이 들어가야 하는 이유는 명확합니다.

1. 우수한 장기 수익률 (연평균 9.8%)로 안정적인 자산 증식이 가능합니다.
2. 개별 주식 선정 부담 없이 미국 경제 전체에 효율적으로 투자할 수 있습니다.
3. 자동 리밸런싱으로 항상 최신 우량 기업 중심으로 유지됩니다.
4. 초저비용(평균 0.03%)으로 운용되어 수익률을 극대화할 수 있습니다.
5. 달러 자산을 통해 환율 리스크를 분산하고 글로벌 자산 포트폴리오를 구성합니다.
6. 미국 GDP의 약 80%를 반영하므로 장기적으로 경제 성장의 혜택을 누릴 수 있습니다.
7. 기술·금융·헬스케어 등 성장 산업에 자동적으로 분산 투자됩니다.
8. 세계적인 투자의 거장(워렌 버핏, 레이 달리오 등)들이 실제로 권장하고 보유합니다.
9. 손쉽게 매수·매도가 가능하며, 국내 증권사를 통해 소수점으로도 투자 가능합니다.
10. 월 10만원의 소액부터 시작 가능하여 누구나 즉시 실천 가능한 투자입니다.

결론적으로 S&P 500 투자는 누구나 따라할 수 있는 '현명한 투자법'입니다.

 

 

다음 컨텐츠는 

ETF의 양대산맥이죠.

바로 NASDAQ 시장을 소개하는 컨텐츠를 작성해보도록 하겠습니다!

읽어주셔서 감사합니다!

 

 

미국의 기술주 시장의 집합소 NASDAQ를 소개합니다!

 

 

이 콘텐츠는 정보 제공을 목적으로 작성되었으며, 투자에 대한 최종 판단과 책임은 투자자 본인에게 있습니다.투자 전에는 충분한 정보 확인과 리스크 검토가 필요하며,시장의 변동성에 따라 원금 손실이 발생할 수 있습니다.성공적인 투자는 신중함과 꾸준함에서 시작됩니다.